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外展小Tips:國外買家宣布破產(chǎn)怎么辦

2019-05-14
案例

2017年5月,中國A公司與巴西B公司簽署電腦及其配件銷售合同后,由A公司向B公司提供價值900萬美元的貨物,約定支付賬期為120天。合同生效后,A公司陸續(xù)向B公司出運了總金額近600萬美元的電腦及配件,7月25日,A公司收到B公司的電子郵件,告知其已在當(dāng)?shù)胤ㄔ荷暾埰飘a(chǎn)重組,無法支付合同項下的相應(yīng)貨款。被告知申請破產(chǎn)時,A公司尚有價值300余萬美元的貨物未到合同約定的巴西的港口。A公司立即于當(dāng)日向中國出口信用保險公司報損。

經(jīng)中國信保通過海外渠道調(diào)查核實,B公司確實已經(jīng)向巴西當(dāng)?shù)氐姆ㄔ荷暾堖M入破產(chǎn)重組程序,當(dāng)?shù)胤ㄔ河?017年7月正式通過了B公司提出的破產(chǎn)重組申請,并指定了破產(chǎn)托管人。
根據(jù)A公司簽訂的出口信用保險合同的約定,中國信保第一時間通過海外渠道與買方會談接洽。買方表示,目前還沒有明確的債務(wù)重組方案,只提出對于一般無擔(dān)保債權(quán)人需要在兩年后開始償還債務(wù),預(yù)計6年以上才能清償完畢。對于可以繼續(xù)供貨的債權(quán)人,買方愿意以現(xiàn)金進行交易并支付合同金額的7%償還舊債。

經(jīng)過中國信保的談判,與巴西B公司及其破產(chǎn)托管人達成了如下協(xié)議:(1)B公司同意把從A公司進口貨物中的已提貨部分列入公司的破產(chǎn)債權(quán);(2)B公司在后續(xù)簽署的新訂單中,將采取溢價的方式對其中的13%進行清償;(3)對于未提貨的部分,書面承諾按照OA180天付款的前提下,中國A公司已全部放貨給買方,且該部分應(yīng)收賬款到期后,買方將優(yōu)先清償,不列入破產(chǎn)債權(quán)。

在與巴西B公司確定相關(guān)的債權(quán)處理方案后,中國信保根據(jù)與A公司簽署的出口信用保險合同,由中國信保對A公司近600萬美元的損失按照約定的賠償比例先行予以賠付。
案例點評

國際市場買家拖欠、拒收和破產(chǎn)而帶來的出口收匯風(fēng)險是我國外貿(mào)出口企業(yè)面對的最大外部風(fēng)險。出口信用保險是促進外貿(mào)安全出口的一項重要的政策性金融工具。出口信用保險的作用主要體現(xiàn)在四個方面:一是可以為進出口尤其是的出口的企業(yè)提供發(fā)生的損失補償保障,比如碰到對方破產(chǎn)無法給付貨款的情況;二是可以讓企業(yè)更加便利地獲得銀行融資,因為一般投保了出口信用保險就意味著貨款追回的穩(wěn)定性,企業(yè)現(xiàn)金流更有保障;三是可以推動進出口雙方使用各種靈活和更具競爭力的結(jié)算方式,促進金融行業(yè)的向前發(fā)展;四是可以協(xié)助加強企業(yè)應(yīng)收賬款管理,完善企業(yè)的風(fēng)險防范制度。

在面對國外買方破產(chǎn)的時候,絕大多數(shù)出口企業(yè)的反應(yīng)或是消極應(yīng)對,或是無奈等待破產(chǎn)程序的最后分配,結(jié)果往往是貨款的巨額損失。部分出口企業(yè)缺少的是處理國外企業(yè)破產(chǎn)的經(jīng)驗,以及必要的專業(yè)機構(gòu)的協(xié)助。本案中,在獲悉買家申請破產(chǎn)重組后,出口企業(yè)行動迅速,當(dāng)天即向中國信保通報相關(guān)信息。中國信保接報案件后,立即通過海外渠道與買家接洽,在專業(yè)律師的積極談判斡旋下,在最大程度上確保了出口企業(yè)破產(chǎn)債權(quán)項下的權(quán)益,同時還保留了重組期間與該買方的后續(xù)訂單,在風(fēng)險和危機中進一步深化了雙方的合作關(guān)系。
因此,出口企業(yè)應(yīng)當(dāng)重視并運用好出口信用保險這一風(fēng)險化解和利益保障手段。根據(jù)投保條款的不同,出口信用保險合同對應(yīng)破產(chǎn)、無力償付債務(wù)、拖欠等其他商業(yè)風(fēng)險造成損失的最高賠償比例為90%。通過投保出口信用保險,信用保險機構(gòu)將按合同規(guī)定在風(fēng)險發(fā)生時對投保企業(yè)進行賠付,有效彌補企業(yè)財務(wù)損失,保障企業(yè)經(jīng)營安全。同時,專業(yè)的信用保險機構(gòu)能夠通過其追償能力實現(xiàn)企業(yè)無法實現(xiàn)的追償效果。

除此之外,在簽訂國家貿(mào)易合同時,企業(yè)要在合同條款中增加有關(guān)物權(quán)保留條款的約定,這是應(yīng)對對方出現(xiàn)破產(chǎn)等情況的基礎(chǔ)性保障條款。由于各國法律對物權(quán)保留條款的效力及其范圍的規(guī)定并不統(tǒng)一,需要企業(yè)在貿(mào)易談判中了解各國相關(guān)法律知識和國際貿(mào)易慣例,準確、嚴謹?shù)刂贫ê贤瑮l款。同時,企業(yè)要實時關(guān)注國外買方的經(jīng)營狀況,防范老買家、大買家的破產(chǎn)風(fēng)險造成出口企業(yè)的突然“死亡”。尤其是防范一些國外企業(yè)的惡意“破產(chǎn)”欺詐行為的發(fā)生。最后,當(dāng)國外客戶的破產(chǎn)案件發(fā)生后,要盡快委托專業(yè)機構(gòu)介入,最大程度確保破產(chǎn)債權(quán)項下的權(quán)益,減少損失。
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