各國當(dāng)局正在對不受政府和央行管理的巨額資金流動提高警惕。11日，德法等歐洲五國發(fā)表聯(lián)合聲明，尋求對加密資產(chǎn)（虛擬貨幣）實施嚴格監(jiān)管。網(wǎng)絡(luò)上用于完成私人之間交易的加密貨幣可以在瞬間跨越國境。貨幣沒有國籍，自然也就沒有承擔(dān)責(zé)任的管理者，即便存在交易信息也無跡可尋。當(dāng)務(wù)之急是建立起反洗錢和防止其成為恐怖組織活動資金的機制。
眼下最受歐洲五國關(guān)注的是被稱為穩(wěn)定幣（Stablecoin）的加密貨幣。考慮到國家主權(quán)和金融政策，在建立起嚴格的法律規(guī)范之前，歐盟內(nèi)部不允許發(fā)行此種貨幣。
美國臉書公司計劃發(fā)行的天秤幣就相當(dāng)于一種穩(wěn)定幣。在當(dāng)局嚴格監(jiān)管的態(tài)度背后隱藏著對其已經(jīng)開始進入流通環(huán)節(jié)的擔(dān)憂。
只要Tether公司進賬1美元，就發(fā)行1USDT。由于1USDT可以和1美元互換，其價格也與美元保持聯(lián)動。
有人擔(dān)心Tether公司是否持有與已發(fā)行穩(wěn)定幣等值的美元。目前該公司已因為隱瞞損失等罪名遭美國紐約州檢方起訴。
即便如此，美國大型虛擬貨幣交易中心的一名負責(zé)人稱，大中華圈使用USDT的交易量還在不斷增長。只要使用密鑰，加密貨幣就可以在私人賬戶之間交易。
美國司法部長威廉·巴爾8月13日宣布查封了一些恐怖組織的加密貨幣賬戶，在基地組織等擁有的超過300個賬戶中發(fā)現(xiàn)的資金就達數(shù)百萬美元。巴爾強調(diào)了恐怖組織與加密貨幣之間的緊密聯(lián)系，他說：“利用社交媒體和加密貨幣策劃恐怖襲擊的操作并不令人驚訝。”
和德國、法國等歐洲國家一樣，F(xiàn)ATF也對穩(wěn)定幣保持高度警惕。加密貨幣不被作為匯款手段使用的原因之一就是，價格波動大，但是與背書資產(chǎn)保持聯(lián)動的穩(wěn)定幣確有普及的可能。
USDT在流動性方面甚至超過了泰銖和印尼盾等主權(quán)貨幣。一旦用戶數(shù)高達24億的臉書公司真正開始發(fā)行天秤幣，其將以USDT無可比擬的速度席卷世界。
眼下，加密貨幣的管理僅依據(jù)各國現(xiàn)有的法律和自主制定的規(guī)則。FATF曾在2019年提出引入提高資金流動透明度的規(guī)則，并將在今年10月召開的會議上進行討論。
